shield Política AML / KYC y Cumplimiento Normativo
Marco de Cumplimiento Regulatorio Internacional • 1XCorp N.V. (Curaçao Lic. 1668/JAZ) • MobCash
1. Declaración de Principios AML (Anti-Money Laundering)
MobCash y la red de recargas para 1xBet (operada por 1XCorp N.V. bajo supervisión de la CGA y el marco LOK de Curazao, y en Brasil por Defy Ltda con registro SPA/MF conforme a la Lei 14.790/2023) aplican una política de tolerancia cero frente al lavado de activos, la financiación del terrorismo y los delitos financieros. Nuestras directrices operativas siguen estrictamente las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI / FATF), los lineamientos de las Unidades de Información Financiera (UIF / UIAF) y los ordenamientos de los reguladores nacionales de juego: Coljuegos (Colombia), MINCETUR (Perú), SEGOB (México), LOTBA / IPLyC (Argentina), AJ (Bolivia), SCJ (Chile) y SPA/MF (Brasil).
2. Niveles de Verificación de Identidad (KYC)
Todo operador que solicite el alta como Agente MobCash debe someterse al proceso escalonado de debida diligencia:
- Nivel 1 (Validación Básica de Mayoría de Edad +18): Comprobación de que el solicitante tiene al menos 18 años cumplidos mediante documento oficial de identidad (DNI en Perú, Cédula de Identidad en Bolivia/Chile/Argentina, Cédula de Ciudadanía en Colombia, INE/CURP en México, CPF en Brasil).
- Nivel 2 (Validación de Canales de Pago): Verificación de titularidad de las cuentas bancarias o billeteras móviles vinculadas (Tigo Money, QR Simple, Yape, Plin, Nequi, Daviplata, SPEI, Pix en Brasil). El nombre del titular del método de pago debe coincidir de forma estricta con el agente registrado.
- Nivel 3 (Debida Diligencia Reforzada - EDD): Aplicable a cajeros con volumen operativo mensual superior a $10,000 USD, requiriendo declaración jurada de origen lícito de fondos y comprobante de domicilio comercial.
3. Límites Transaccionales Regulados y Monitoreo
Para salvaguardar la seguridad de la red y evitar operaciones de pitufeo («smurfing»), se aplican límites operativos diarios y mensuales por país:
| Nivel de Agente | Límite Diario Depósitos | Límite Diario Retiros | Requisito de Validación |
|---|---|---|---|
| Agente Inicial | Hasta $2,500 USD | Hasta $1,500 USD | KYC Nivel 1 Aprobado |
| Agente Pro / Verificado | Hasta $10,000 USD | Hasta $6,000 USD | KYC Nivel 2 + 2FA Activo |
| Master Cashier / VIP | Personalizado (> $25K USD) | Personalizado (> $15K USD) | Debida Diligencia Reforzada (EDD) |
4. Detección de Operaciones Sospechosas (STR / ROS)
Nuestro motor automatizado Anti-Fraud Engine 24/7 analiza en tiempo real patrones inusuales, tales como: múltiples transferencias de montos idénticos en periodos reducidos, cuentas con orígenes IP anómalos o discrepancias en la titularidad de los comprobantes. La cuenta involucrada será temporalmente suspendida hasta la aclaración de los fondos.
5. Contacto del Oficial de Cumplimiento (Compliance Officer)
Para consultas de cumplimiento, auditorías de cuenta o entrega de documentación regulatoria, comuníquese directamente con nuestro equipo de cumplimiento: dev@mobcash.lat • Canal de Asistencia: @mobcashlatamdeeev_bot.